Qué pasó: El Servicio de Administración Tributaria (SAT) está monitoreando las operaciones con criptomonedas con el fin de prevenir el lavado de dinero.
¿Por qué ahora?: La medida se enmarca en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), que clasifica las actividades con activos virtuales como “vulnerables”. Por ello, las plataformas de exchanges y los operadores profesionales de cripto deben registrarse en el Sistema del Portal de Prevención de Lavado de Dinero (SPPLD), identificar plenamente a sus usuarios (con nombre, dirección y actividad económica) y resguardar esa información por diez años.
Montos y alertas: Una vez inscritas, las plataformas tienen la obligación de reportar al SAT cualquier operación individual que supere los $24.635,10 MXN (210 UMAs), o las comisiones iguales o mayores a MXN$469,24 pesos (4 UMAs). No hacerlo puede acarrear sanciones económicas importantes para las plataformas, las que pueden superar los 7 millones de pesos.
Primera llamada: Si usas criptomonedas en México, sin importar la plataforma de trading, tus transacciones seguramente ya están bajo la lupa de la autoridad tributaria. El SAT busca dar mayor transparencia al mercado y proteger a la economía de actividades ilícitas basadas en criptomonedas, poniendo el foco en la prevención del lavado de dinero.
